Aktivering af revurdering
Kun administratoren af virksomhedens konto har mulighed for at aktivere revurdering af risiko under virksomhedens indstillinger. Dette sikrer, at kun en autoriseret person har kontrol over, hvornår og hvordan revurderinger bliver gennemført, hvilket er afgørende for at opretholde en effektiv risikostyring.
Frekvensen af revurderingen afhænger af risikoniveauet for klientforholdet. Dette betyder, at virksomheder kan tilpasse, hvor ofte de ønsker at evaluere deres risici baseret på den specifikke situation og risikovurdering af deres kunder. Denne justering kan foretages under virksomhedens indstillinger, hvilket giver administratoren fleksibilitet til at tilpasse sig ændringer i forretningsmiljøet.
For at systemet kan holde styr på, hvornår en ny vurdering skal finde sted, skal revurdering af risiko aktiveres for det relevante risikoniveau. Dette er vigtigt for at sikre, at ingen vurderinger bliver overset, og at alle relevante data bliver opdateret i tide.
Der skal også vælges en ønsket frekvens for revurderingen. Hvis anmodningen skal sendes automatisk, er det nødvendigt at sikre, at automatisk revurdering er aktiveret. Dette vil gøre processen mere strømlinet og mindre tidskrævende, da systemet vil håndtere udsendelsen af anmodninger uden manuel indgriben.
Beslutning om, hvem der skal kontaktes
Virksomhedens administrator er ansvarlig for at bestemme, om det er den ultimate beneficial owner (UBO) og/eller en repræsentant, der skal kontaktes for revurdering af risiko på tværs af alle klientforhold. Denne beslutning er vigtig, da det sikrer, at de rette personer bliver involveret i processen og at informationerne kommer fra de mest relevante kilder.
Beslutning om, hvad der skal indsamles
Administratoren har ansvaret for at beslutte, hvilke mål der skal inkluderes i anmodningen om revurdering. Dette kræver en grundig overvejelse af, hvilke oplysninger der er nødvendige for at kunne foretage en præcis vurdering af risiciene forbundet med klientforholdet.
Kun mål, der tidligere er indsamlet fra klientforholdet, vil blive påvirket af den nye anmodning. Dette sikrer, at kun relevante og opdaterede data bliver taget i betragtning, hvilket er afgørende for at opnå en nøjagtig vurdering.
De mål, der kan vælges, er forudindstillede af systemet, hvilket giver administratoren en klar ramme for, hvad der skal fokuseres på under revurderingen.
Sådan bruges revurdering af risiko
Automatisk revurdering
Virksomhedens administrator kan aktivere automatisk revurdering for hvert risikoniveau ved at markere afkrydsningsfeltet ved siden af “automatisk revurdering af risiko” under indstillingerne. Dette vil gøre det muligt for systemet automatisk at sende anmodninger om revurdering til de relevante klienter, hvilket sparer tid og ressourcer.
Når en automatisk anmodning er sendt til din klient, vil status for klientforholdet blive opdateret til “kontaktet”. Dette giver administratoren mulighed for at holde styr på, hvilke klienter der er blevet kontaktet, og hvilke der stadig skal følges op på.
Hvis du foretrækker manuel revurdering, kan du deaktivere den automatiske revurdering for hver klientforhold. Dette giver større kontrol over processen og muligheden for at tilpasse anmodningerne mere præcist til hver enkelt situation.
Manuel revurdering
Hvis du ikke benytter dig af automatisk revurdering, giver systemet dig mulighed for at foretage en manuel revurdering. For at gøre dette skal du først sikre dig, at revurdering af risiko er aktiveret for det relevante risikoniveau. Dette sikrer, at alle nødvendige oplysninger er tilgængelige for at foretage en præcis vurdering.
Find derefter en klientforhold og klik på “send anmodning”. Dette vil udsende en anmodning baseret på de organisatoriske indstillinger, hvilket gør det muligt for administratoren at tilpasse anmodningen til virksomhedens specifikke behov.
Hvis du har spørgsmål vedrørende revurderingsfrekvenserne, hvilke oplysninger der bliver anmodet om, eller hvilke kontaktpersoner der er udpeget for din organisation, bør du kontakte din virksomhedens administrator. Det er vigtigt at have klarhed over disse aspekter for at sikre, at revurderingsprocessen forløber glat og effektivt.