Det er et krav ifølge hvidvaskloven, at man som led i ens kundekendskabsprocedure indhenter oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Kravet om, at virksomheden skal vurdere forretningsforbindelsens formål, betyder, at du skal kende kundens formål med, hvorfor din klient ønsker den pågældende forretningsforbindelse.
Denne undersøgelse har til hensigt at afsløre, hvorvidt forretningsforbindelsen har et legitimt formål.
Kravet om, at virksomheden skal vurdere forretningsforbindelsens tisigtede beskaffenhed siger noget konkret om klienten og klientens anvendelse af ydelsen/produktet som du leverer.
Denne undersøgelse kan indeholde tilvejebringelse af oplysninger om
- klientens konkrete forretningsmodel, hvis klienten er en juridisk person
- klientens indtægts- og formueforhold
- hvordan klienten påtænker at anvende midlerne.